How to take personal loan || पर्सनल लोन कैसे ले ऑनलाइन अप्लाई
Personal Loan Kaise Le :- कभी भी आपको पर्सनल लोन की आवश्यकता हो तो अब आप ऑनलाइन अप्लाई करके 24 घंटे में अंदर पर्सनल लोन प्राप्त कर सकते है पर्सनल लोन एक एसा लोन होता है जो स्वय की आवश्यकताओ को पूरा करने के लिए लिया जाना लोन होता है जिसे हम व्यक्तिगत लोन कहते है | आज के समय में हजारो बैंक व संस्थान आसानी से पर्सनल लोन उपलब्ध करा देती है आज हम आपको इस लेख में बतायंगे की आप किस तरह से पर्सनल लोन के लिए ऑनलाइन अप्लाई कर सकते है अपने मोबाइल से और पर्सनल लोन के लिए क्या क्या पात्रता , डाक्यूमेंट्स , और पर्सनल लोन के फायदे होते है |
पर्सनल लोन क्या होता है ?
Personal Loan यानी व्यक्तिगत लोन जो व्यक्ति स्वय की कोई भी आवश्यकता पूरी करने के लिए वितीय सहायता यानी लोन ले सकता है उदहारण के लिए मेरा प्लान विदेश घुमने का है और मुझे लोन लेना है तो बैंक आज के समय से आसानी से मुझे मेरे क्रेडिट (सिविल) स्कोर के आधार पर लोन प्रदान कर देती है पर्सनल लोन कम ब्याज पर भी उपलब्ध हो जाता है और यह लोन जल्दी मिल जाता है |
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How to take personal loan Keypoint
| नाम | पर्सनल लोन |
| लाभ | लोन लेने में आसानी 24घंटे में लोन अप्प्रूवल और कम ब्याज पर लोन (आसान लोन) |
| पात्रता | कोई भी व्यक्ति जिसकी आयु 18 वर्ष व इससे अधिक है | |
| लोन राशी | आवश्यकता अनुसार |
| ब्याज दर | लोन राशी व समय पर निर्धारित होती है | |
| बैंक नाम | सभी बैंक व लोन प्रदान करने वाली संस्थान | |
पर्सनल लोन की विशेषता व लाभ / Benefits
- Personal Loan बिना गारंटी के मिलने वाला लोन है जो आसानी से मिल जाता है |
- पर्सनल लोन बिना कोई चीज बैंक के पास गिरवी रखे लोन प्राप्त कर सकते है |
- अगर आपका अच्छा सिविल स्कोर होता है तो बैंक पर्सनल लोन कम ब्याज पर प्रदान कर देता है |
- इस लोन की प्रोसेस बहुत आसान होती है |
- व्यक्ति इस लोन की राशी को अपनी किसी भी आवश्यकताओ को पूरा करने के लिए उपयोग में ले सकता है |
- पर्सनल लोन प्रोसेसिंग फीस भी बहुत कम होती है जो लोन राशि का 0.5% से 4% तक अलग अलग बैंक संस्थान के अनुसार |
- पर्सनल लोन 40 लाख रूपए का प्राप्त कर सकते है इसके अलावा कुछ बैंक व संसथान इससे भी अधिक तक का लोन प्रदान करती है |
पर्सनल लोन ब्याज दरे // personal loan interest rates
Personal Loan Interest Rates - वैसे तो पर्सनल पर पर ब्याज दर अलग अलग बैंक व लोन राशी के अनुसार लोन देने वाले बैंक व संस्थान द्वारा तय की जाती है लेकिन भी पर्सनल लोन ब्याज दर की बात करे तो यह 8% से लेकर 10% के बिच में लागु होती है इसमें अगर आपका सिविल स्कोर अच्छा होता है तो ब्याज दर कम ज्यादा भी होता है बैंक लोन देते समय आवेदक द्वारा लोन राशी की मांग व लोन अवधि के अनुसार ब्याज दर तय करके लोन प्रदान किया जाता है |
Types of Personal Loan - पर्सनल लोन के प्रकार
personal Loan कितने प्रकार होते है तो आपको बता दे पर्सनल कई प्रकार के होते है जैसे इंस्टेंट पर्सनल लोन, प्री-अप्रूव्ड पर्सनल लोन, शॉर्ट-टर्म पर्सनल लोन, कंज्यूमर ड्यूरेबल लोन, पर्सनल लोन बैलेंस ट्रांसफर, टॉप-अप पर्सनल लोन, मैरिज लोन, हायर एजुकेशन लोन, मेडिकल लोन, होम रेनोवेशन लोन, ट्रेवल personal लोन, आदि तरह के पर्सनल होते है |
कम ब्याज दर में पर्सनल लोन कैसे मिलता है |
Personal Loan कम ब्याज पर प्राप्त करने के लिए कई तरह के कारण प्रभावी हो सकते है जो आपको हर बार पर्सनल लोन कम ब्याज पर प्रदान कर सकते है बैंक द्वारा दिए जाने वाले पर्सनल लोन व्यक्ति की आय, व्यक्ति का सिविल स्कोर, और बैंक के साथ व्यक्ति का व्यवहार लेनदेन आदि पर भी निर्भर करता है की बैंक किस तरह से आवेदक को देखता है जब बैंक को पर्सनल लोन प्रदान करने जोखिम लगता है तो बैंक अधिक ब्याज दर पर लोन प्रदान करता है लेकिन आवेदक का सिविल स्कोर, और अच्छी आय के साथ बैंक के साथ अच्छे समंध होने पर जहा बैंक को लोन देने में कोई जोखिम नहीं लगता बैंक वह कम ब्याज दर पर भी लोन प्रदान कर देता है |
पर्सनल लोन के नियम व शर्ते - Personal Loan Terms and Conditions
- पर्सनल लोन का आवेदन करने के लिए व्यक्ति आयु कम से कम 18 वर्ष और 60 वर्ष से अधिक नहीं होनी चाहिए |
- पर्सनल लोन लेने के लिए आपका सिविल स्कोर अच्छा होना चाहिए |
- अगर आपकी आय अच्छी रहती है तो आपके बैंक खाते में हर महीने आय जानी चाहिए जिससे आपका सिविल स्कोर अच्छा होता है |
- नौकरी करने वाले व्यक्तियों की आय 12000 रु महीने तक होनी चाहिए |
- पहले किसी लोन पर आप डीफोल्टर नहीं होने चाहिए |
- अगर आपका क्रेडिट स्कोर 750 व इससे अधिक होने पर कम ब्याज पर लोन मिलने के चांस होते है |
पर्सनल लोन के लिए आवश्यक दस्तावेज (Documents required for personal loan)
- आधार कार्ड (व्यक्ति पहचान व e-KCY के लिए )
- पैन कार्ड
- बैंक अकाउंट
- बैंक स्टेटमेंट
- सैलरी स्लिप
- आधार लिंक मोबाइल नंबर
- पासपोर्ट साइज़ फोटो
- अन्य लोन लेते समय अनिवार्य दस्तावेज
कम से कम अधिक से अधिक पर्सनल कितना मिलता है |
personal loan के लिए कुछ बैंक व संस्थान ऑफर व प्लान बनाकर रखते है जिसमे लोन राशी व उनपर लगने वाले ब्याज दर के साथ लोन प्रदान तैयार होता है जो इस प्रकार से होते है |
- Loan Plan 1: 10,000 रु रूपए का पर्सनल लोन |
- Loan Plan 2: 20,000 रु तक का पर्सनल लोन प्लान |
- Loan Plan 3: 50,000 रु तक पर्सनल लोन प्लान |
- Loan Plan 4: 60,000 रु तक Personal Loan Plan|
- Loan Plan 5: 1,00,000 रु तक का पर्सनल लोन प्लान |
यह छोटे लोन प्लान है इससे अधि बड़े लोन प्लान भी होते है जो बैंक द्वारा पर्सनल लोन प्रदान किए जाते है |
Personal Loan Online Apply
अगर आप पर्सनल लोन के लिए ऑनलाइन अप्लाई करना चाहते है तो इसके लिए कुछ स्टेप होते है इन्हें फॉलो करके आप ऑनलाइन पर्सनल लोन के लिए अप्लाई कर सकते है जो यह निचे दिए गए है |
- सबसे पहले आपको उस बैंक व संसथान की अधिकारिक वेबसाइट पर जाना जिस से आप ऑनलाइन अप्लाई करना चाहते है |
- इसके बाद आपको Option में Personal Loan बटन पर क्लिक करना होता है |
- जिसके बाद आपके सामने उस पर्सनल लोन के गाइड लाइन व शर्ते बताई जाती है उसके निचे Apply Now बटन दिखाई देता है उस पर क्लिक करना होता है
- फिर आपके द्वारा अप्लाई बैंक प्रोसेस पेज खुलेगा जिसे आपको प्रोसेस करना है |
- इसके बाद आपको एप्लीकेशन फॉर्म में मांगी गई जानकारी भरते जाना होता है और आगे बढ़ते जाना होता है
- लास्ट में सभी जानकारी भरकर व दस्तावेज आदि अपलोड करके सबमिट कर देना होता है |
- इसके बाद जब आपका आवेदन अप्प्रूवल कर लिया जाता है तो लोन राशी आपके बैंक खाते में ट्रांसफर कर दी जाती है |
इस तरह से आप जिस बैंक से पर्सनल लोन के लिए अप्लाई करते है उस बैंक व संस्थान की अप्लाई प्रोसेस के अनुसार आप ऑनलाइन अप्लाई करके पर्सनल लोन प्राप्त कर सकते है |
आसानी से मिलने वाले पर्सनल लोन (Easy personal loans)
आसानी से पर्सनल लोन कैसे मिल सकता है व कोनसे पर्सनल लोन आसानी से मिल सकते है इसके लिए आपको बता दे की अगर आप छोटे लोन राशी के Personal Loan लेते है तो आपको आसानी से लोन मिल जाते है इसके साथ जैसे आप 20 हजार रूपए का पर्सनल लोन लेट है या 50 हजार रूपए तक जो पर्सनल लोन लेट है वह लोन आपको आसानी मिल जाते है |
- 10 हजार 1 लाख रूपए तक के पर्सनल लोन में बैंक को लोन राशी का ज्यादा जोखिम नहीं होता है इससे आवेदक बैंक के साथ जुड़ता है बैंक को उसका छोटे लोन पर व्यवहार का भी पता चलता है साथ में आवेदक छोटे लोन आसानी से चुकता कर देते है |
- छोटे लोन राशी के Personal Loan पर कम ब्याज दरो पर लोन मिल जाता है |
- छोटे लोन कम समय अवधि के लिए बैंक द्वारा दिए जाते है जिससे बैंक को लोन राशी कम समय में वापस मिल जाती है |
Personal Loan Fees and Charges // पर्सनल लोन की फीस और चार्ज़ेंस
Personal Loan पर लगने वाले चार्ज अलग अलग बैंक में अलग अलग हो होते है लेकिन एक अंदाजन जो पर्सनल लोन पर जो चार्ज लिए जाते है वो इस प्रकार से होते है जो इस टेबल में देख सकते है |
| विवरण | चार्ज़ेस |
| लोन प्रोसेसिंग फीस | लोन राशि का 0.5% से 4% |
| प्री-पेमेंट/पार्ट पेमेंट/फोरक्लोज़र चार्ज़ेस | फ्लोटिंग रेट के लिए- शून्य फिक्स्ड रेट के लिए – आमतौर पर मूल बकाया राशि पर लगभग 2% – 5% |
| लोन कैंसिलेशन | ₹3,000 के करीब |
| पीनल चार्ज़ेस | आमतौर पर प्रति माह 2% और 24% प्रति वर्ष |
| EMI/चेक वाउंस | लगभग ₹400 प्रति चेक बाउंस |
personal loan लेने के आसान तरीके
पर्सनल लोन लेने के लिए सबसे आसन तरीका होता है की पहली बार में आप जिस बैंक से लोन के लिए अप्लाई कर रहे है वहा कम लोन राशी के साथ पर्सनल लोन के लिए अप्लाई करे साथ में हमेशा अपना सिविल स्कोर अच्छा रखे जो 750 व इससे अधिक रखे इसके बाद आप ऑनलाइन अप्लाई करके या बैंक शाखा में जाकर पर्सनल लोन प्राप्त कर सकते है |
Loan से सम्बन्धित प्लान व योजनाए
| Aadhar Personal Loan | Aadhar Loan Online Apply |
| Education Loan | शिक्षा लोन ऑनलाइन अप्लाई |
| Scheme Loan | SBI Surya Ghar Loan Yojana Apply Online |
| Animal Loan | SBI पशुपालन लोन |
| मुद्रा लोन | प्रधानमंत्री मुद्रा लोन योजना |
FQA
personal Loan क्या होता है ?
पर्सनल लोन एक व्यक्तिगत लोन होता है जिसका उपयोग आवेदक अपनी आवश्यकता के अनुसार कही भी कर सकता है जैसे आप लोन लेकर अपने किसी भी आवश्यकता में वह लोन राशी खर्च कर सकते है | पर्सनल लोन में लोन राशी कहा खर्च की जायगी यह निर्धारित करने की आवश्यकता नहीं होती है |
पर्सनल लोन कितने प्रकार के होते है ?
वैसे तो पर्सनल लोन कई प्रकार के होते है जैसे इंस्टेंट पर्सनल लोन, प्री-अप्रूव्ड पर्सनल लोन, शॉर्ट-टर्म पर्सनल लोन, कंज्यूमर ड्यूरेबल लोन, पर्सनल लोन बैलेंस ट्रांसफर, टॉप-अप पर्सनल लोन, मैरिज लोन, हायर एजुकेशन लोन, मेडिकल लोन, होम रेनोवेशन लोन, ट्रेवल personal लोन आदि प्रकार के पर्सनल लोन होते है |
क्या में 10 हजार रूपए का पर्सनल लोन ले सकता हु
हां आप 10 रूपए का पर्सनल लोन ले सकते है साथ में 10 हजार रूपए तक लोन राशी के लिए अगर पर्सनल लोन लेते है तो यह छोटे लोन राशी वाले पर्सनल लोन आपको आसानी से मिल जाते है |
कम ब्याज पर पर्सनल लोन कैसे मिलता है ?
अगर आपको कम ब्याज पर पर्सनल लोन चाहिए तो इसके लिए पहला छोटे पर्सनल लोन कम ब्याज पर मिलते है दूसरा आपका सिविल स्कोर अच्छा होना चाहिए तीसरा आपका व्यवहार बैंक से साथ अच्छा होना चाहिए जैसे बैंक के साथ लेनदेन |
पर्सनल लोन पर ब्याज दर कितनी लगती है ?
पर्सनल लोन 8% से लेकर 10% ब्याज दर पर मिलते है जो अलग अलग बैंक व लोन प्रदान करने वाली संस्थाए अलग अलग ब्याज दर ले सकती है जो लोन अमाउंट व लोन की अवधि और आपके सिविल स्कोर पर निर्भर करता है |
क्या में पर्सनल लोन के लिए ऑनलाइन अप्लाई कर सकता हु ?
हां आप ऑनलाइन पर्सनल लोन के लिए अप्लाई कर सकते है आप जिस बैंक व संसथान से लोन लेना चाहते है उस बैंक व संसथान की अधिकारिक वेबसाइट पर जाकर Personal Apply बटन पर क्लिक करके पर्सनल लोन के लिए अप्लाई कर सकते है |
पर्सनल लोन पर कोई चार्ज लगते है क्या है ?
हां पर्सनल लोन पर भी कई तरह के चार्ज लगते है जैसे लोन प्रोसेसिंग फीस , प्री-पेमेंट/पार्ट पेमेंट/फोरक्लोज़र चार्ज़ेस , फिक्स्ड रेट के लिए , लोन कैंसिलेशन , पीनल चार्ज़ेस , EMI/चेक वाउंस आदि प्रकार के अलग अलग चार्ज फीस होती है |
में गरीब हु क्या मुझे पर्सनल लोन मिल सकता है ?
हां अगर आप गरीब है तो क्या हुआ आप भी पर्सनल लोन ले सकते है अगर आपने पहले कोई लोन नहीं लिया है या आप किसी लोन में पहले से डीफोल्टर नहीं है तो आप personal Loan के लिए अप्लाई कर छोटा पर्सनल लोन ले सकते है |
कम से कम पर्सनल लोन कितनी राशी का होता है ?
छोटे से छोटा पर्सनल लोन आप 1000 रूपए तक ले सकते है जो आपकी आवश्यकता व कुछ तरह की बैंक व संस्थानों द्वारा प्रदान किया जाता है |
पर्सनल लोन राशी की अधिकतम सीमा कितनी होती है ?
अधिकतम पर्सनल लोन 40 लाख रूपए तक के होते है अगर आपका सिविल स्कोर व आपकी आय अधिक है तो आप 40 लाख रूपए से अधिक के पर्सनल लोन ले सकते है |
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