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Business Loan Kaise Le || बिज़नस लोन ऑनलाइन अप्लाई कर लोन कैसे ले

Category: lona-plans » by: Monika » Update: 2024-04-25

Business Loan Kaise Le In Hindi :- बिज़नस लोन (व्यवसाय लोन) अपने बिज़नस को शुरू करने के लिए या पहले से खड़े बिज़नस में किसी आवश्यकता के लिए लिए जाने वाले लोन बिज़नस लोन की श्रेणी में आते है हम किसी भी बैंक से बिज़नस लोन किस तरह से प्राप्त कर सकते है व बिज़नस लोन कितने प्रकार के होते है इस लेख में हम विस्तार से जानेगे की आपको कभी Business Loan की आवश्यकता हो तो आप कैसे ऑनलाइन अप्लाई करके बिज़नस लोन प्राप्त कर सकते है | बिज़नस की प्रुई गाइड लाइन यहा प्रदान की गई है |

किसी भी तरह के व्यवसाय को शुरू करने के लिए शुरू करने के लिए जो लोन लिया जाता है या व्यवसाय की आवश्यकताओ को पूरा करने के लिए कुछ % ब्याज दरो पर बैंक से उधार राशी लेते है वह Business Loan की के अंतर्गत आते है | बिज़नस लोन में सभी प्रकार के बिज़नस सामिल होते है और छोटे बड़े बिज़नस भी इसी श्रेणी के लोन के अंतर्गत आते है |

Business Loan Kaise Le || बिज़नस लोन ऑनलाइन अप्लाई कर लोन कैसे ले

बिज़नस लोन क्या होते है व इसका उद्देश्य क्या होता है |

Business Loan Kaise Le जब किसी को व्यवसायिक लोन की जब आवश्यकता होती है तो बिज़नस शुरू करने के लिए या पहले से शुरू बिज़नस में किसी आवश्यकता के लिए पैसे की आवश्यकता होती है तो बिज़नस से सम्बन्धित किसी भी प्रकार की आवश्यकता के लिए (बिज़नस लोन) व्यवसायक लोन ले सकते है | बिज़नस लोन दो प्रकार के होते है जिसमे पहला लोन सिक्योर्ड बिज़नस लोन, दूसरा अन-सिक्योर्ड बिज़नस लोन |

सिक्योर्ड बिज़नस लोन क्या होता है |

अगर आप बिज़नस लोन लेते है तो इसमें एक सिक्योर्ड बिज़नस लोन होता है जो आप अपनी कोई चीज गरीवी रखकर आप लोन लेते है वह सिक्योर्ड बिज़नस लोन श्रेणी में आता है इसमें आपको कोई चीज गरीवी रखनी होती है या आपको लोन देने वाली बैंक या संस्थान को लोन के लिए गारंटी देना होता है तभी लोन प्रदान प्रदान किया जाता है यह लोन कम ब्याज पर मिलने वाला बिज़नस लोन होते है |

अन-सिक्योर्ड बिज़नस लोन क्या है |

कई बैंक व लोन प्रदान करने वाली संस्थाए अन-सिक्योर्ड बिज़नस लोन भी प्रदान करती है जो आपके बिज़नस की आय व आपके और बैंक के साथ सम्बन्ध के आधार पर इस तरह के लोन प्रदान किए जाते है जिसमे आपको कोई चीज गिरवी / गांरटी की आवश्यकता नहीं होती है इस तहर के लोन भी आप ले सकते है |

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Business Loan Keypoint

नामबिज़नस लोन
लाभबिज़नस/व्यवसाय शुरू करने के लिए वितीय सहायता लोन 
पात्रताकोई भी बिज़नस करने वाले व्यक्ति जो अपने स्वय का व्यवसाय करते है स्वरोजगार करते है और जिनकी आयु 18 वर्ष से अधिक |
लोन राशी10 हजार से लेकर 2 करोड़ तक के लोन |
ब्याज दरलोन राशी व बैंक के अनुसार अलग अलग लोन पर अलग अलग ब्याज दर लगती है जो 7% से लेकर 11% ब्याज दर तक |
अप्लाई प्रोसेसऑनलाइन /ऑफलाइन 

कोनसा बिज़नस लोन सबसे अच्छा होता है |

वैसे तो सभी बिज़नस लोन अच्छे होते है जो हमें अपनी आवश्यकता समय हमारी सहायता करते है लेकिन अगर आप कोई बिज़नस शुरू करते है तो आपको सबसे पहले यह जानना चाहिए की क्या आपकी केटेगरी के बिज़नस लोन के लिए सरकार द्वारा कोई योजना शुरू की गई है जिसमे लोन मिलता हो तो आपको वह लोन Try करना चाहिए क्यों की सरकार आज के समय में रोजगार बढ़ाने के लिए व लोगो की बिज़नस में सहायता करने के लिए कई तरह की स्कीम शुरू करती है जिसमे लोन पर सब्सिडी प्रदान करती है और लोन पर लगने वाले ब्याज दर सरकारी योजना के तहत लिए जाने वाले लोन पर बहुत कम होती है जो आपको 4% से % ब्याज दर लोन मिल जाते है | 100 से अधिक सरकार द्वारा शुरू की गई लोन योजना सूचि यहा देखे 

मुद्रा लोन योजना में मिलता सस्ता बिज़नस लोन // Cheap business loan will be available under Mudra Loan Scheme

व्यवसाय करने वाले लोगो के लिए मुद्रा योजना शुरू की गई है इस योजना बहुत ही कम ब्याज दर पर सरकारी योजना के तहत लोन प्रदान किया जाता है जिसमे 4%  ब्याज दर पर लोन मिल जाता है और 20 लाख रूपए तक लोन आप मुद्रा लोन योजना के तहत ले सकते है जिसमे तिन श्रेणी में लोन प्रदान किए जाते है जैसे शिशु लोन जिसमे 50 हजार रूपए तक के लोन मिलते है , किशोर लोन , जो 50 हजार से शुरू होकर 5 लाख तक के लोन मिलते है और तरुण लोन इसमें 5 लाख से लेकर 10 लाख तक के लोन मिलते है |

Pm Mudra Loan Yojana में लिए गए लोन बिज़नस लोन के लिए सबसे सस्ते लोन होते है जिसमे बहुत ही कम ब्याज लगता है इससे अधिक ब्याज का भार नहीं पड़ता साथ में सरकार कई तरह की सब्सिडी जैसे सुविधा मुद्रा बिज़नस लोन में प्रदान की जाती है |

बिजनेस लोन पर लगने वाली ब्याज दरें इस प्रकार हैं // Interest Rates

अगर बात करे की बिज़नस लोन पर लगने वाले ब्याज की तो यह लोन किस तरह से कितने ब्याज दर प्रदान किए जाते है और इसमें यहा निचे दिया गया Business Loan पर लगने वाले ब्याज पर के बारे में | बिज़नस लेते है तो आपको कम से कम 10 हजार रूपए तक लोन मिल सकता है और अधिकतम 2 करोड़ तक का या आपके बिज़नस व आपकी आय के अनुसार इससे अधिक तक राशी तक के लोन मिल सकते है जो लघु वित्त बैंकों (एसएफबी), क्षेत्रीय ग्रामीण बैंकों (आरआरबी), या माइक्रो फाइनेंस संस्थानों (एमएफआई) से लिया जा सकता है। उधारकर्ता प्रमुख निजी और सार्वजनिक क्षेत्र के बैंकों द्वारा लोन प्राप्त किए जा सकते है

Bank/NBFCsBank/NBFCs
Axis Bank Business Loan10.49% - 22% प्रति वर्ष
Bajaj Finserv Business Loan11.00% - 25% प्रति वर्ष
Flexi starts Business Loan1% प्रति माह से शुरू
HDB Business Loan36% प्रति वर्ष तक
HDFC Bank Business Loan10.5% - 24% प्रति वर्ष
IDFC First Bank Business Loan10.99% - 23.99% प्रति वर्ष
Indifi Business Loan1.50% प्रति माह से शुरू
Kotak Mahindra Bank Business Loan10.99% - 36% प्रति वर्ष
Lendingkart Business Loan12% - 27% प्रति माह
mCapital Business Loan2% प्रति माह से शुरू
NeoGrowth Finance Business Loan19% - 24% प्रति माह
Tata Capital Business Loan10.99 - 35% प्रति वर्ष
You Grow Capital Business Loan9% - 36% प्रति माह

व्यवसाय ऋण पात्रता शर्तें // Eligibility Conditions

  • बिज़नस लोन व्यवसाय करने वाले उमिद्वारो को दिया जाता है जो या तो बिज़नस करते है या कोई नया बिज़नस करना चाहते है |
  • Business Loan राशी बिज़नस टाइप और बिज़नस के आकर व आय पर निर्भर करती है |
  • जिन आवेदकों ने पहले कभी अपने बिज़नस पर लोन नहीं लिया हो या फिर अगर लिया हो तो समय पर चुकता कर दिया हो वह बिज़नस लोन के लिए अप्लाई कर सकते है |
  • व्यक्ति, गैर-रोज़गार पेशेवर, स्टार्ट-अप और छोटे और मध्यम व्यवसाय (MSME)
  • निजी और सार्वजनिक लिमिटेड कंपनियां, साझेदारी फर्म, सीमित देयता भागीदारी और विनिर्माण, व्यापार या सेवा क्षेत्र की बड़ी कंपनियां।
  • business loan के लिए एनजीओ, सहकारी समिति, ट्रस्ट, सीए, डॉक्टर, वास्तुकार, कंपनी सचिव, डिजाइनर, आदि पात्र होते है जो लोन प्राप्त कर सकते है |
  • अन्य बिज़नस लोन देने वाली बैंक व संस्थान पर निर्भर करता है |

बिज़नस लोन के लिए आवश्यक दस्तावेज / Documents

Business Loan Apply Documents निम्न प्रकार से है जो यहा निचे दिए गए है |

  • बिज़नस/व्यवसाय/स्वरोजगार आदि से सम्बन्धित दस्तावेज |
  • नए बिज़नस शुरू करने के लिए बिज़नस प्रोजेक्ट बिज़नस प्रकार आदि |
  • आधार कार्ड |
  • पैन कार्ड |
  • बैंक स्टेटमेंट |
  • बिज़नस रजिस्ट्रेशन डाक्यूमेंट्स |
  • बिज़नस लोन के लिए अप्लाई करते समय आवश्यक दस्तावेज |

बिज़नस लोन फीस व शुल्क // Business Loan Fees and Charges

बिज़नस लोन पर भी कई प्रकार Fee और चार्ज लगते है जो अलग अलग बैंक व बिज़नस प्रकार के अनुसार भी होते है और बिज़नस लोन पर जो Fee और चार्ज लिए जाते है वह बिज़नस के लिए ली गई लोन राशी के आधार पर भी बक तय करते है जिसके बारे में आप बिज़नस लोन के लिए अप्लाई करते समय जान सकते है |

महिलाओ को के लिए बिज़नस लोन पर मिलती है छुट व सब्सिडी 

केंद्र व राज्य सरकारे महिलाओ को व्यवसाय में आगे बढ़ाने के लिए कई तरह की बिज़नस लोन योजना शुरू करती है जिसमे महिलाओ को लोन पर सब्सिडी / ब्याज में छुट / कम ब्याज पर लोन उपलब्ध कराती है जिससे महिलाए आसानी से लोन प्राप्त करके अपना व्यवसाय शुरू कर सकती है व अपने व्यवसाय/ स्वरोजगार को आगे बढ़ा सकती है | सरकार द्वारा महिलाए के लिए बिज़नस लोन योजान में स्वर्णिमा लोन योजना, Udyogini Scheme , CBOCWWB ब्याज मुक्त ऋण योजना आदि अनेक योजना फ़िलहाल समय में शुरू है जिनके माध्यम से महिलाए लोन के लिए ऑनलाइन अप्लाई करके बिज़नस लोन प्राप्त कर सकती है 

Business Loan Online Apply // बिज़नस लोन के लिए आवेदन कैसे करे |

ऑनलाइन बिज़नस लोन के लिए अप्लाई करने के लिए आप इन सिंपल स्टेप को फोलो कर सकते है और बिज़नस लोन के लिए अप्लाई कर सकते है इसके लिए आप जिस बैंक व संस्थान से बिज़नस लोन लेना चाहते है आपको उस बैंक की अधिकारिक वेबसाइट पर जाकर यह स्टेप फॉलो करने है |

  • सबसे पहले आपको बैंक की अधिकारिक वेबसाइट पर जाना है |
  • होम पेज पर Loans बटन पर क्लिक करे |
  • अब इसके बाद आपके सामने कई ऑप्शन होंगे जिसमे आपको Business Loan (व्यवसाय लोन ) का ऑप्शन दिखाई दे उस पर क्लिक कर दे |
  • इसके बाद आपके सामने लोन की जानकरी व Apply Now का बटन दिखाई दे उस पर क्लिक कर दे |
  • अब आपको रजिस्ट्रेशन व एप्लीकेशन फिल्ड भरकर लोन के लिए अप्लाई करना होता है |

इन प्रोसेस को फॉलो करके आप अपने बिज़नस लोन के लिए online अप्लाई कर सकते है Offline Apply के लिए आपको बैंक व संस्थान की शाखा में जाकर आपको एप्लीकेशन फॉर्म प्राप्त करके बिज़नस लोन के लिए अप्लाई करना होता है |

Business Loan Kaise Le // बिज़नस लोन लेने के तरीके

बिज़नस लोन लेने के कई तरीके है जिनसे आसानी लोन मिल जाता है यह तरीके जो बैंक की पात्रता व शर्तो को अच्छे से पूरा करते है जिसके लिए हमेशा अपना सिविल स्कोर अच्छा रखे और जिस बिज़नस लोन के लिए उस बैंक से अप्लाई करे जिससे आप अधिक लेनदेन करते है बैंक के साथ हमेशा विश्वास बनाकर रखे और बैंक की सभी शर्तो के साथ अपना अकाउंट मेंटेन रखे जिसके बाद बैंक को आप पर भरोसा होता है जिससे बैंक आपको आसानी से लोन प्रदान कर देता है |

अधिकतर बैंक उन्हें ही लोन प्रदान करते है जहा से लोन वापस चुकता होने की अच्छी उमीद होती है और बैंक को लगता है की यह व्यक्ति बिना किसी झंझट के लोन चुकता कर देगा उन व्यक्तियों को आसानी से लोन मिल जाते है |

लोन से सम्बन्धित लिंक 

लोन स्कीम लिस्ट100 सरकारी लोन योजनाए
लोन प्रकार सुरक्षित लोन क्या होते है
Animal LoanSBI पशुपालन लोन
Scheme Loanप्रधानमंत्री मुद्रा लोन योजना
Animal Loanगाय भैंस लोन योजना ऑनलाइन आवेदन

FAQ Busines Loans

बिज़नस लोन क्या होता है ?

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व्यक्ति अपना व्यवसाय शुरू करने के लिए बैंक व संसथान द्वारा जो वितीय धनराशी प्राप्त करता है जो बैंक उसे कुछ % ब्याज दर प्रदान करती है उसे हम बिज़नस लोन कह सकते है जैसे बिज़नस शुरू करने के लिए या पहले से शुरू बिज़नस में किसी आवश्यकता के लिए लिया जाने वाले लोन बिज़नस लोन की श्रेणी में आते है |

Business Loan Kaise Le ?

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बिज़नस लोन लेने के कई तरीके होते है जिसमे आप ऑनलाइन अप्लाई करके भी बिज़नस लोन ले सकते है और ऑफलाइन भी बिज़नस लोन ले सकते है जो बैंक व संस्थान बिज़नस आकर व बिज़नस प्रोजेक्ट के आधार पर लोन प्रोसेस करके लोन प्रदान करती है |

बिज़नस लोन लेने के लिए पात्रता क्या चाहिए ?

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Business Loan के लिए जिस बिज़नस के लिए लोन ले रहे है उस बिज़नस के बारे में अनुभव होना चाहिए साथ में नए बिज़नस के लोन के लिए आपका सिविल स्कोर अच्छा होना चाहिए और आप पहले से किसी बैंक में लोन लेकर डीफोल्टर नहीं होने चाहिए |

बिज़नस लोन के लिए आयु सीमा क्या होनी चाहिए ?

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बिज़नस लोन के लिए आयु सीमा 18 वर्ष से अधिक आयु के आवेदक बिज़नस लोन के लिए अप्लाई कर सकते है |

क्या महिलाए भी बिज़नस लोन के लिए अप्लाई कर सकती है ?

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हां 18 वर्ष से अधिक आयु की महिलाए भी बिज़नस लोन के लिए अप्लाई कर सकते है जो स्वय का बिज़नस शुरू करना चाहती है या स्वरोजगार / छोटा उधम आदि शुरू के लिए महिलाओ को भी बिज़नस लोन मिलता है |

कम से कम कितने रूपए तक का बिज़नस लोन के सकते है ?

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बिज़नस लोन कम से कम 10 हजार रूपए तक ले सकते है जो आवेदक के आवश्यकता के अनुसार 10,000 रु तक के लोन के लिए अप्लाई किया जा सकता है |

बिज़नस लोन कितने रूपए तक मिलता है ?

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बिज़नस लोन के लिए वैसे तो कोई अधिकतम सीमा नहीं है लेकिन कई बैंक व संस्थान 10 हजार रु से 2 करोड़ रु तक के बिज़नस लोन प्रदान करती है |

बिज़नस लोन पर ब्याज कितना लगता है ?

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Business Loan में ब्याज दर अलग अलग लोन अमाउंट व बैंक के आधार पर अलग अलग होती है जहा 5% से लेकर 11 % ब्याज दर पर बिज़नस लोन मिल जाते है यह ब्याज दर अलग अलग बैंक के अनुसार कम ज्यादा हो सकती है |

बिज़नस लोन के लिए सरकारी योजना कोनसी है ?

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आप सरकार द्वारा दिए जाने वाले मुद्रा लोन के तहत बिज़नस लोन ले सकते है Mudra Loan Yojana बिज़नस के लिए लोन प्रदान करने के लिए शुरू की गई योजना है जिसमे 10 हज़ा रूपए लेकर 10 लाख रूपए तक के लोन प्रदान किए जाते है |

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